2020年7月下旬のこと。
ステイホームで、様々なセミナーがネットで実施されるようになり、
WealthNaviもオンラインセミナーとなっていました。
さるこも参加してみました(。・ω・。)
YouTubeを見るだけなんですけどね^ ^
ちびきりんにおっぱいをあげながら、約1時間半かな?
初心者用を見てました。
資料は、載せてはいけないみたいなので、簡単に学んだことを書いてみます。
❶長期・積立・分散の三本柱!
→長期とは、最低でも10年。
10年以上続ければ、数年ごとにある金融危機を結果的に乗り越えられる。
世界経済は、今後も成長し続ける予定。日本は高齢化で下がりそう。世界に分散させて投資をする必要がある。
長期なので、一時的な高値で買っても、積立が大切。
❷コア・サテライト運用をする!
→コアとは、長期・積立・分散のこと。
サテライトとは、コアを取り巻く、国内株・外国株・債券・外貨預金・テーマ投信などのこと。
❸コアとサテライトは正反対!
コアは、長期(10年以上)&持ち続ける&投資比率7割以上
⇅
サテライトは、短期(1年未満)&タイミング重視&投資比率3割以下
→長期投資は相場を気にせずに淡々と買い、持ち続けることがポイント!
❹ロボアドバイザーの中では、WealthNaviがトップで利用されている。
初回入金の平均は約50万円。
利用者の半数以上が積立。
平均3.4万円、うち、2割の人が5万円以上を積立。
→THEOは、楽ラップとだいたい同率2位。
WealthNaviは、ノーベル賞受賞者の理論をベースとするアルゴリズム。
6〜7種類のETFを通じて、約50カ国1,100名柄に投資!
❺WealthNavi自体が潰れた時も、お客の資産は守られる。
→WealthNaviの資産と、お客の資産を分けて管理している。上限1,000万円まで。
❻今後も世界経済は成長し続けるのか??
→世界経済=人口×1人あたりGDP
人口は今後も増える。
よって世界経済はまだ伸びる。
ちなみに、日本は、人口が減少するから、それを補うだけの技術革新があれば、日本経済はまだ伸びるかも。。。
❼積立と一括はどちらがいいのか?
→相場が下落したときは、積立の方が一括よりも安く購入できる。
⇅
相場が一方的に上昇するなら、一括で投資したほうがリターンが高い。
→積立で、リスクを軽減はできるが、最終的に、積立により、リターンが高くなるとは限らない。
❽出金のタイミングは??
→必要な時に必要な分だけ。
こんなもんです。
ふぅ。
さるこは、10万円から始めて、毎月1万円積立。コツコツやっと、30万円超えました。
でも、今から始めた人が初回に50万入れて、毎月3万入れたら、もうあっという間に抜かれちゃってるやん( ;´Д`)
年齢層も教えて欲しかったかなぁ。
同じくらいの人が多いのかしら?
参加してよかったな。
今度は、経験者ようを聞いてみたいかもな。